7 Jenis Kartu ATM CIMB Niaga 2024 yang Perlu Anda Tahu

Jenis kartu ATM CIMB Niaga atau dikenal dengan kartu debit dibagi menjadi 7 macam, yaitu kartu debit indie, kartu debit CIMB Junior, kartu debit GPN, kartu Debit Xtra, OCTO Debit Digital, kartu debit preferred, dan kartu debit private banking.

Dari ketujuh jenis kartu debit tersebut tentunya memiliki limit transaksi yang berbeda-beda, mulai dari limit tarik tunai, limit transfer, limit belanja, dan lain sebagainya.

Nah, mengenai keamanan kartu tidak perlu dipermasalahkan karena kartu debit CIMB Niaga sudah dilengkapi chip dan PIN untuk setiap transaksi. 

Langsung saja berikut ini adalah 7 jenis kartu ATM CIMB Niaga yang bisa dijadikan pilihan !

1. Kartu Debit Indie

Untuk mendapatkan kartu debit ini tentu saja Anda harus membuka tabungan CIMB Niaga berjenis Indie Account terlebih dahulu. 

Adapun keuntungan yang akan Anda peroleh antara lain :

• Gratis nonton streaming VIU Premiium dengan saldo rata-rata bulanan minimal Rp 5 juta
• Nilai tukar kompetitif
• Bebas biaya tarik tunai minimal 10 kali transaksi/rekening/bulan dengan saldo sebelum penarikan minimal Rp 1 juta
• Bebas biaya transfer minimal 10 kali transaksi/rekening/bulan dengan saldo sebelum penarikan minimal Rp 1 juta

Biaya dan Limit Transaksi

Biaya Admin

Jenis Transaksi	Biaya (Indie Konvensional, Indie Mudharabah, Indi Wadiah)
Biaya Administrasi Kartu Debit Bulanan	Gratis
Biaya Penggantian Kartu Debit (Hilang/Rusak)	Rp 20.000
Biaya Cek Saldo di ATM	ATM Bersama /Prima = Rp 4,000
Biaya Tarik Tunai	TM Bersama /Prima = Rp 7,500 MEPS = Rp 15,000 Mastercard/ Cirrus = Rp 30,000
Biaya Transfer ke Bank Lain	Rp 6.500

Limit Transaksi

Jenis Transaksi	Limit Transaksi Harian
Tarik Tunai	Rp.5 Juta / Hari (berlaku akumulasi untuk seluruh transaksi)
Transfer Antar Rekening CIMB Niaga	Rp.5 Juta / Hari (berlaku akumulasi untuk seluruh transaksi)
Transfer ke Rekening Bank Lain	Rp.5 Juta / Hari (berlaku akumulasi untuk seluruh transaksi)
Pembayaran Tagihan/ Pay Bills/ Pembelian	Rp.5 Juta / Hari (berlaku akumulasi untuk seluruh transaksi)
Isi Ulang Prabayar HP/ Prepaid Reloads	Rp.5 Juta / Hari (berlaku akumulasi untuk seluruh transaksi)
Belanja di EDC/ Merchant	Rp.5 Juta / Hari (berlaku akumulasi untuk seluruh transaksi)

2. Kartu Debit GPN

Kartu Debit GPN umumnya dipilih oleh nasabah karena memang biaya administrasi bulanannya paling murah. Namun, kekurangannya kartu ini hanya bisa digunakan untuk transaksi di Indonesia saja karena memang tidak memiliki logo Mastercard.

Untuk mendapatkan kartu debit jenis GPN, Anda bisa membuka rekening Tabunganku, Tabungan Xtra Payroll, Tabungan Xtra Pandai, atau Simpanan Pelajar.

Adapun keuntungan yang akan diperoleh antara lain :

• Tersedia berbagai penawaran di berbagai merchant
• Kenyamanan transaksi di semua EDC dan ATM seluruh indonesia
• Mudah transaksi dengan akses 24 jam
• Berhak mendapatkan Xtra poin

Biaya dan Limit Transaksi

Biaya Admin

Jenis Transaksi	Biaya
Biaya Administrasi Kartu Debit Bulanan	Gratis
Biaya Penggantian Kartu Debit (Hilang/Rusak)	Rp 20.000
Biaya Cek Saldo di ATM	ATM Bersama /Prima = Rp 4,000
Biaya Tarik Tunai	TM Bersama /Prima = Rp 7,500 MEPS = Rp 15,000 Mastercard/ Cirrus = Rp 30,000
Biaya Transfer ke Bank Lain	Rp 6.500

Limit Transaksi

Jenis Transaksi	Limit Transaksi Harian
Tarik Tunai	Rp 15 juta
Transfer Antar Rekening CIMB Niaga	Rp 75 juta
Transfer ke Rekening Bank Lain	Rp 50 juta
Pembayaran Tagihan/ Pay Bills/ Pembelian	Rp 2 Milyar
Isi Ulang Prabayar HP/ Prepaid Reloads	Sesuai Rp 1 juta
Belanja di EDC/ Merchant	Rp 25 juta

3. Kartu Debit Junior

Untuk memiliki kartu debit ini tentu saja harus membuka rekening CIMB khusus anak, yaitu tabungan CIMB Junior.

Adapun keuntungannya antara lain :

• Orangtua bisa dengan mudah mengetahui transaksi yang tercatat di Tabungan CIMB Junior melalui OCTO Mobile dan OCTO Clicks
• SMS Alert
• Bebas biaya tarik tunai maksimal 10 kali transaksi/ rekening/bulan dengan saldo sebelum penarikan minimal Rp 1 juta

Biaya dan Limit Transaksi

Biaya Admin

Jenis Transaksi	Biaya
Biaya Administrasi Kartu Debit Bulanan	Gratis
Biaya Penggantian Kartu Debit (Hilang/Rusak)	Rp 20.000
Biaya Cek Saldo di ATM	ATM Bersama /Prima = Rp 4,000
Biaya Tarik Tunai	TM Bersama /Prima = Rp 7,500 MEPS = Rp 15,000 Mastercard/ Cirrus = Rp 30,000
Biaya Transfer ke Bank Lain	Rp 6.500

Limit Transaksi

Jenis Transaksi	Limit Transaksi Harian
Tarik Tunai	Maksimal Rp 2 juta/hari berlaku akumulasi untuk seluruh transaksi
Transfer Antar Rekening CIMB Niaga	Maksimal Rp 2 juta/hari berlaku akumulasi untuk seluruh transaksi
Transfer ke Rekening Bank Lain	Maksimal Rp 2 juta/hari berlaku akumulasi untuk seluruh transaksi
Pembayaran Tagihan/ Pay Bills/ Pembelian	Maksimal Rp 2 juta/hari berlaku akumulasi untuk seluruh transaksi
Isi Ulang Prabayar HP/ Prepaid Reloads	Maksimal Rp 2 juta/hari berlaku akumulasi untuk seluruh transaksi
Belanja di EDC/ Merchant	Maksimal Rp 2 juta/hari berlaku akumulasi untuk seluruh transaksi

4. Kartu Debit Xtra (Mastercard)

Kartu debit Xtra sudah berlogo mastercard dan keuntungannya adalah selain dapat digunakan untuk transaksi seperti pada umumnya, dengan kartu ini Anda akan mendapatkan perlindungan Xtra berupa asuransi jiwa dan asuransi kesehatan secara gratis. Menariknya lagi, tersedia juga dalam bentuk syariah.

Nah, untuk mendapatkan kartu debit jenis ini tentu saja Anda harus membuka tabungan CIMB Niaga jenis Xtra.

Adapun keuntungannya antara lain :

• Xtra Proteksi untuk Anda dan keluarga
• Nilai tukar kompetitif
• Bebas biaya tarik tunai maksimal 10 kali transaksi/rekening/bulan dengan saldo rata-rata bulan sebelumnya ≥ Rp 10 juta
• Bebas biaya transfer maksimal 20 kali pertransaksi/ rekening/ bulan dengan saldo rata-rata bulan sebelumnya ≥ Rp 25 juta

Biaya dan Limit Transaksi

Biaya Admin

Jenis Transaksi	Biaya
Biaya Administrasi Kartu Debit Bulanan	Gratis
Biaya Penggantian Kartu Debit (Hilang/Rusak)	Rp 20.000
Biaya Cek Saldo di ATM	ATM Bersama /Prima = Rp 4,000
Biaya Tarik Tunai	TM Bersama /Prima = Rp 7,500 MEPS = Rp 15,000 Mastercard/ Cirrus = Rp 30,000
Biaya Transfer ke Bank Lain	Rp 6.500

Limit Transaksi

Jenis Transaksi	Limit Transaksi Harian
Tarik Tunai	Rp 15 juta
Transfer Antar Rekening CIMB Niaga	Rp 75 juta
Transfer ke Rekening Bank Lain	Rp 50 juta
Pembayaran Tagihan/ Pay Bills/ Pembelian	Rp 2 Milyar
Isi Ulang Prabayar HP/ Prepaid Reloads	Sesuai Rp 1 juta
Belanja di EDC/ Merchant	Rp 25 juta

5. OCTO Debit Digital

Perlu Anda ketahui bahwa jenis kartu debit ini sudah berlaku efektif sejak 20 Mei 2023. Untuk mendapatkannya Anda hanya perlu membuka tabungan OCTO Savers melalui OCI, Link Pendaftaran 30, SSB Kiosk, Kantor Cabang CIMB Niaga, Digital Lounge & OCTO Smart.

Keuntungannya antara lain :

• Cashless Society trend : Transaksi tidak perlu kartu khusus
• Easy Access : Dapat diakses kapan saja dan dimana saja
• Safe & Secure : Lebih aman dan terhindar dari resiko skimming
• Reduce Plastic Usage : Mendukung kampanye sustainability dengan mengurangi limbah plastik

Cara mendapatkan OCTO Debit Digital melalui OCTO Clicks :

• Pastikan sudah memiliki tabungan OCTO Savers atau Tabungan iB OCTO Savers Mudharabah
• Login ke octoclicks.co.id kemudian klik Apply & Invest, pilih warna kesukaan Anda untuk mendapatkan kartu debit digital dan/atau kartu debit fisik
• Setelah kartu debit sukses dibuat, jangan lupa aktivasi kartu dan buat 6 digit PIN kartu debit digital
• Khusus untuk kartu fisik, kartu akan dikirim ke alamat rumah atau kantor. Silahkan aktivasi dan buat PIN kartu fisik melalui OCTO Clicks

6. Kartu Debit Preferred

CIMB Preferred bisa dikatakan kartu debit premium yang memberikan layanan prioritas kepada nasabahnya.

Keuntungannya antara lain :

• Nasabah akan mendapatkan pengalaman Kelas Bisnis di 400+ cabang & 60+ Lounge Pilihan
• Bekerjasama dengan berbagai merchant untuk memberikan diskon special kepada Nasabah pemegang Kartu Debit CIMB Preferred
• Nilai tukar kompetitif
• Bebas biaya tarik tunai dan transfer pada jaringan ATM Bersama/ATM Prima di Indonesia
• Bebas biaya tarik tunai di Luar Negeri pada ATM berlogo MasterCard / Cirrus*
• Bayar Transportasi tinggal tap menggunakan Kartu Debit CIMB Preferred & Transaksi di Merchant Luar Negeri tanpa exchange rate dengan Rekening XTRA Savers Valas (Selengkapnya cimb.id/xtrasavers-valas)

Biaya dan Limit Transaksi

Biaya Admin

Jenis Transaksi	Biaya
Biaya Administrasi Kartu Debit Bulanan	Gratis
Biaya Penggantian Kartu Debit (Hilang/Rusak)	Rp 20.000
Biaya Cek Saldo di ATM	Gratis
Biaya Tarik Tunai	Gratis
Biaya Transfer ke Bank Lain	Gratis

Limit Transaksi

Jenis Transaksi	Limit Transaksi Harian
Tarik Tunai	Rp 15 juta
Transfer Antar Rekening CIMB Niaga	Rp 75 juta
Transfer ke Rekening Bank Lain	Rp 50 juta
Pembayaran Tagihan/ Pay Bills/ Pembelian	Sesuai Saldo
Isi Ulang Prabayar HP/ Prepaid Reloads	Sesuai Saldo
Belanja di EDC / Merchant / e-Commerce 3D Secure	Rp 200 juta/hari/transaksi  Rp 1 Juta per hari (per transaksi Rp 500 Ribu) untuk transaksi contactless

7. Kartu Debit Private Banking

Kartu debit ini cocok bagi Anda yang sering melakukan transaksi dalam jumlah besar. Karena sudah berlogo mastercard, artinya kartu debit ini juga bisa Anda gunakan untuk transaksi pembayaran non tunai di luar negeri.

Adapun keuntungannya antara lain :

• Nasabah mendapatkan keistimewaan Layanan Golf
• Dengan minimal transaksi Rp 15.000.000 saat melakukan reservasi Golf, Anda berhak mendapatkan keistimewaan berikut:
• Diskon 50% untuk Green Fee
• Green Fee Gratis
• Layanan penasihat keuangan yang kami dedikasikan untuk memudahkan dalam mengelola aset finansial Anda.
• Nilai tukar kompetitif
• Gratis biaya tarik tunai dan transfer mengacu kepada ketentuan tabungan

Biaya dan Limit Transaksi

Biaya Admin

Jenis Transaksi	Biaya
Biaya Administrasi Kartu Debit Bulanan	Gratis
Biaya Penggantian Kartu Debit (Hilang/Rusak)	Rp 20.000
Biaya Cek Saldo di ATM	ATM Bersama /Prima = Rp 4,000
Biaya Tarik Tunai	TM Bersama /Prima = Rp 7,500 MEPS = Rp 15,000 Mastercard/ Cirrus = Rp 30,000
Biaya Transfer ke Bank Lain	Rp 6.500

Limit Transaksi

Jenis Transaksi	Limit Transaksi Harian
Tarik Tunai	Rp 15 juta
Transfer Antar Rekening CIMB Niaga	Rp 100 juta
Transfer ke Rekening Bank Lain	Rp 50 juta
Pembayaran Tagihan/ Pay Bills/ Pembelian	Sesuai saldo
Isi Ulang Prabayar HP/ Prepaid Reloads	Sesuai saldo
Belanja di EDC / Merchant / e-Commerce 3D Secure	Rp 250 Juta per hari per transaksi Rp 1 juta per hari (per transaksi Rp 500 ribu) untuk transaksi contactless

Tanya Jawab

ATM CIMB Niaga untuk apa saja?

Sama seperti kartu debit pada umumnya, kartu ATM CIMB Niaga dapat digunakan untuk transfer, tarik tunai, pembelian, dan pembayaran tagihan.

Berapa saldo minimal di ATM CIMB Niaga?

Saldo minimal tergantung dari jenis kartu debit yang dipilih. Sebagai contoh, untuk jenis Tabunganku, saldo yang mengendap minimal Rp 20.000.

Berapa biaya tarik tunai di ATM CIMB Niaga?

TM Bersama /Prima = Rp 7,500 MEPS = Rp 15,000 Mastercard/ Cirrus = Rp 30,000

Apakah ATM CIMB Niaga bisa tarik tunai tanpa kartu?

Bisa.

Apakah CIMB Niaga bisa transfer ke bank lain?

Bisa.

Kesimpulan

Pada dasarnya CIMB Niaga memiliki 7 jenis kartu ATM atau kartu debit untuk transaksi nasabahnya. Diantaranya adalah Kartu Debit Indie, Kartu Debit GPN, Kartu Debit Junior, Kartu Debit Xtra (Mastercard), OCTO Debit Digital, Kartu Debit Preferred, dan Kartu Debit Private Banking.

Dari masing-masing kartu debit tersebut tentu saja memiliki biaya admin dan limit transaksi yang berbeda-beda. 

Demikian informasi mengenai 7 jenis kartu ATM CIMB Niaga Terbaru di tahun 2024, semoga bermanfaat.