11 Jenis Tabungan CIMB Niaga 2024 , Syarat Pembukaan, dan Limitnya

Ada berbagai jenis tabungan CIMB Niaga yang dapat nasabah pilih sesuai dengan kebutuhannya, mulai dari tabungan anak dan perencanaan, deposito, tabungan transaksi, dan tabungan beserta deposito syariah. Dari masing-masing jenis tabungan tersebut, dibagi lagi menjadi 25 jenis tabungan. Namun, di artikel ini saya hanya akan membahas 11 jenis tabungan saja yang sering digunakan oleh nasabah.

Jenis Tabungan CIMB Niaga 2024

Sedikit membahas profil Bank CIMB Niaga, bahwasanya CIMB Niaga merupakan penggabungan dari Bank Niaga dan Lippo Bank. Per tanggal 31 Desember 2020, CIMB Niaga telah memiliki 451 kantor cabang, 133 unit CDM (Cash Deposit Machine), 4.316 unit ATM, dan 12.064 karyawan yang tersebar di seluruh Indonesia.

Sampai disini sudah paham kan bahwasanya bank CIMB adalah salah satu bank swasta yang memiliki aset terbesar di Indonesia. Dan berikut ini adalah 11 produk tabungan bank CIMB Niaga di tahun 2024 yang banyak dipilih oleh nasabah !

1. Goal Savers

Sesuai namanya jenis tabungan Goal Savers dapat Anda pilih untuk meraih goal atau impian. Anda dapat menabung rutin secara harian, mingguan atau bulanan sesuai dengan kebutuhan.Tujuannya tidak lain adalah untuk membantu Anda belajar disiplin dalam menabung.

Untuk nominal setoran juga cukup fleksibel sesuai dengan kemampuan, mulai dari minimal Rp 10.000/hari atau Rp 100.000 per minggu atau bulanan.

Yang menarik, menabung bisa dilakukan secara otomatis dengan melakukan pendebetan melalui rekening, dan pencairannya bisa dilakukan setelah jatuh tempo.

2. Indie Account

Bank CIMB Niaga juga menerbitkan tabungan khusus untuk kalangan anak muda, yaitu Indie Account. Tabungan ini dilengkapi dengan kartu debit yang desainnya dapat dipilih sesuai dengan keinginan nasabah.

Untuk fasilitasnya nasabah mendapatkan fasilitas m-banking dan Go Mobile OCTO sehingga memudahkan transaksi kapanpun dan dimanapun. Untuk fasilitas lain, nasabah juga akan mendapatkan poin Xtra seiring dengan penambahan jumlah saldo di rekening CIMB Niaga.

Pertanyaannya adalah bagaimana prosedur pembukaan rekeningnya? Sangat mudah, calon nasabah tinggal mengisi formulir dan melampirkan kartu identitas diri. Nah, bagi calon nasabah yang berusia kurang dari 17 tahun wajib didampingi oleh orang tua.

Sementara itu untuk setoran awal juga cukup ringan, yakni minimal Rp 100.000 saja. Yang menarik, nasabah tidak akan dikenakan biaya administrasi bulanan maupun biaya kartu debit.

Biaya-Biaya

3. Tabungan CIMB Junior

Sama seperti bank lainnya, CIMB Niaga juga memiliki produk tabungan anak-anak, yaitu CIMB Junior. Jenis tabungan ini tujuannya tidak lain adalah untuk menumbuhkan jiwa menabung sejak dini.

Adapun keuntungan yang akan diperoleh antara lain poin Xtra, program spesial dari CIMB Junior, fasilitas Branchless Banking, dan kartu debit yang dapat digunakan untuk belanja di toko dengan logo Mastercard.

Untuk prosedur pembukaan rekening sudah pasti wajib mendapatkan pendampingan dari orang tua dengan melampirkan dokumen berupa Kartu Keluarga atau Kartu Identitas Anak. Syarat lain adalah dengan melakukan setoran awal minimal Rp 100.000.

Mengenai pengawasan transaksi tenang saja, karena orang tua dapat memantau transaksi perbankan anak melalui aplikasi OCTO Mobile maupun OCTO Click. Jadi, jika transaksi dirasa sudah melebihi nominal tertentu, orang tua bisa memberikan pengarahan kepada anaknya agar bisa mengontrol tabungannya sendiri.

Tarif/Biaya

4. Tabungan Simpel (Simpanan Pelajar)

Sesuai namanya tabungan ini ditujukan bagi kalangan pelajar. Calon nasabah bisa mengajukan secara mandiri maupun kolektif melalui sekolah untuk pembukaan tabungan Simpanan Pelajar. Sementara itu untuk syarat pendaftarannya cukup melampirkan Kartu Pelajar sebagai identitas diri.

Selain setoran awalnya yang sangat terjangkau, yakni Rp 5.000, nasabah juga tidak dikenakan biaya administrasi bulanan maupun biaya di bawah saldo minimum. Menariknya lagi, nasabah juga akan mendapatkan fasilitas OCTO Mobile maupun OCTO Click serta kartu debit yang dapat digunakan untuk belanja maupun tarik tunai. Namun, yang perlu diingat adalah saldo maksimum dalam rekening hanya Rp 20 juta saja.

Biaya

Limit Tarik Tunai

5. OCTO Savers

Bagi Anda yang sering melakukan transaksi, tabungan OCTO Savers sepertinya cocok Anda pilih. Alasannya karena jenis tabungan ini memberikan gratis biaya administrasi 60 kali setiap bulannya.

Rinciannya adalah sebagai berikut :

• Gratis 20 kali tarik tunai di semua jaringan ATM Bersama, Prima, MEPS & Mastercards/Cirrus
• Gratis 20 kali transfer ke bank lain melalui aplikasi OCTO Mobile & OCTO Clicks
• Gratis 20 kali top up e-wallet melalui OCTO Mobile & OCTO Clicks 

Syarat dan Ketentuan Pembukaan Tabungan 

• Melampirkan e-KTP
• Setoran awal minimal Rp 100.000
• Minimum saldo mengendap Rp 50.000
• Nasabah tidak mendapatkan buku tabungan, sebagai gantinya menggunakan e-statement
• Apabila melakukan transaksi via counter teller, maka akan dikenakan biaya sebesar Rp. 10.000 per transaksi dan akan didebet otomatis oleh sistem pada hari berikutnya, kecuali setoran awal.
• Apabila rekening tabungan tidak aktif selama 12 bulan, maka akan dikenakan biaya dormant account sebesar Rp 5.000 per bulan

Tarif dan Biaya

6. Tabungan Xtra Payroll

Sudah jelas jika jenis tabungan ini dikhususkan untuk mentransfer gaji karyawan perusahaan. Meskipun jenis tabungan khusus, namun nasabah tetap mendapatkan kartu debit maupun layanan mobile banking untuk transaksi.

Adapun keuntungan yang diperoleh antara lain :

• Suku bunga menarik dan kompetitif
• Gratis biaya tarik tunai di ATM bank lain dengan ketentuan saldo sebelum tarik tunai minimal Rp 1 juta (maksimal 10 kali transaksi/rekening/bulan)
• Gratis biaya transfer antar bank dengan ketentuan saldo rata-rata bulan sebelumnya lebih dari atau sama dengan 25 juta (maksimal 20 kali transaksi/rekening/bulan)
• Saldo minimum hanya Rp 10.000
• Gratis iuran tahunan kartu kredit CIMB Niaga
• Tersedia KTA bunga ringan

Syarat Pembukaan Rekening :

• Mengisi formulir pembukaan rekening
• Fotokopi KTP
• Fotokopi NPWP

Tarif dan Biaya

• Setoran Awal = Bertarif Pembayaran Gaji Pertama
• Saldo Minimum Mengendap
• (efektif 1 Mei 2019 untuk Xtra Payroll Konvensional), bertarif Rp. 10.000,-
• Biaya Administrasi, Rp. 10.000,-
• Biaya Saldo di Bawah Minimum (Fall below fee), Gratis
• Biaya dormant, Rp. 5.000,-/bulan
• Biaya Penutupan Rekening, Gratis. Tabungan akan ditutup secara otomatis jika rekening bertatus dormant dan bersaldo Rp 0,-.
• Biaya Kartu Debit, Gratis
• SMS Notifikasi (transaksi debet & kredit ≥ Rp 1 Juta) pendaftaran melalui OCTO Clicks, Cabang, Call Center 1404
• Rp. 6.000/bulan untuk 20 SMS pertama (SMS ke-21 dan seterusnya akan dikenakan Rp 350/SMS) Khusus untuk rekening yang dibuka hingga Okt 2017 sudah otomatis terdaftar

7. TabunganKU CIMB Niaga

Seperti yang telah kita tahu, beberapa bank di Indonesia memiki produk Tabunganku, salah satunya adalah CIMB Niaga. Tujuan dari produk Tabunganku tidak lain adalah untuk menumbuhkan minat menabung di kalangan masyarakat. 

Adapun keuntungannya adalah sebagai berikut :

• Gratis biaya administrasi bulanan
• Gratis biaya kartu debit
• Gratis biaya dibawah saldo minimum
• Fasilitas kartu ATM sebagai kartu ATM dan passbook

Syarat Pembukaan Rekening Tabunganku

• Berusia >= 17 tahun atau sudah memiliki KTP
• Mengisi Form Aplikasi Pembukaan Rekening
• Melampirkan KTP/SIM/Passport

Tarif dan Biaya

8. Tabungan Xtra Pandai

Produk ini bukanlah hal baru karena bank lain juga sudah memiliki produk perbankan yang satu ini. Jadi, secara mudahnya nasabah dapat melakukan transaksi melalui agen Xtra Pandai CIMB Niaga terdekat.

Adapun keuntungannya adalah sebagai berikut :

• Bisa buka rekening/tabungan CIMB Niaga
• Gratis biaya administrasi
• Tanpa setoran awal
• Mudah dan Nyaman karena dapat melakukan setor tunai maupun tarik tunai di seluruh agen Xtra Pandai

Syarat dan Ketentuan

• Anda dapat membuka tabungan iB Xtra Pandai melalui agen Xtra Pandai
• Melamprikan KTP/SIM
• Belum memiliki tabungan CIMB Niaga
• Setoran awal dilakukan jika tabungan Xtra Pandai sudah dibuka oleh bank
• Minimal setoran : Rp 0
• Saldo maksimal : Rp 20 juta
• Maksimal tarik tunai/bulan : Rp 5 juta

9. Deposito Berjangka Personal

Di OCTO Mobile atau pun OCTO Click, Anda juga bisa menyimpan uang dalam bentuk Deposito berjangka dengan minimal penempatan Rp 8 juta. Tersedia dalam mata uang rupiah maupun 8 valuta asing seperti USD, GBP, SGD, CAD, AUD, NZD, HKD, dan JPY.

Sementara itu untuk jangka waktu penyimpanan mulai dari 1 hingga 12 bulan. Tersedia fasilitas perpanjangan otomatis melalui Automatic Roll Over (ARO) dengan jangka waktu yang sama.

Sebagai catatan, agar bisa membuka Deposito Berjangka Personal, Anda diwajibkan sudah memiliki tabungan CIMB Niaga. Perlu diperhatikan lagi bahwa sumber dana nantinya akan disesuaikan dengan mata uang deposito yang dipilih.

Syarat dan Ketentuan :

• Suku Bunga dan Indicative Rate berlaku per annum (p.a)
• Indicative rate untuk Deposito berdasarkan rata-rata Gross Yield Distribution (GYD) IDR Average bulan Mei-Jun' 23: 7.121757% dan USD 5.25084%
• Nilai bagi hasil untuk Deposito Syariah yang didapatkan Nasabah tiap bulannya dapat berubah sesuai Gross Yield Distribution (GYD) bulan berjalan
• Suku Bunga/Nisbah (porsi bagi hasil) dapat berubah sewaktu-waktu dan akan diberitahukan melalui cabang CIMB Niaga atau melalui cara lain yang dianggap baik oleh CIMB Niaga
• Pembukaan Deposito melalui Phone Banking hanya berlaku untuk Mata Uang Rupiah

10. Xtra Savers Manfaat

Bisa dibilang, ini adalah tabungan yang dikhususkan bagi Anda yang ingin membeli KPR. Salah satu keuntungannya adalah cukup dengan meningkatkan saldo tabungan hingga 125% dari outstanding pinjaman, Anda berhak mendapatkan bunga KPR 0%.  

Nah, untuk memudahkan dalam meningkatkan saldo tabungan, Anda bisa menghubungkan hingga 9 rekening tabungan dari keluarga dan kerabat untuk mendapatkan keuntungan yang sudah disebutkan di atas.

Syarat dan Ketentuan :

• Mengisi Formulir Pembukaan Rekening
• Menunjukkan Kartu Identitas yang masih berlaku:    
• e-KTP untuk WNI (Jika nasabah menggunakan Surat Keterangan Pengganti KTP, wajib dilengkapi dengan: Foto, QR Code, dan tanda tangan basah nasabah.
• Paspor dan KITAP/KITAS untuk WNA
• Fotokopi NPWP
• Menandatangani Kartu Contoh Tanda Tangan (KCTT)
• Melengkapi Formulir Deklarasi FATCA & CRS
• Menandatangani Persetujuan atas KPUPR/S (Ketentuan dan Persyaratan Umum Pembukaan Rekening/ Syariah)
• Menandatangani surat pernyataan untuk merelasikan Tabungan Xtra Savers Manfaat dengan KPR Xtra Manfaat. Tabungan yang dapat direlasikan adalah Debitur Sendiri, Keluarga Debitur, Kerabat/Rekan/Kolega (masing – masing boleh lebih dari 1 Rekening Tabungan dan Total Maksimum Rekening yang direlasikan adalah 9 Rekening Tabungan)

11. Tabungan iB Pahala

Tabungan ini dikhususkan bagi Anda yang ingin menunaikan ibadah haji, sehingga memungkinkan mendapatkan porsi haji lebih mudah. Ringkasnya, jika saldo tabungan iB Pahala sudah mencapai Rp 25 juta, maka diwajibkan untuk melakukan pendaftaran porsi haji ke Kementerian Agama RI melalui aplikasi SISKOHAT.

Adapun keuntungannya antara lain :

• Gratis biaya admin bulanan
• Gratis biaya administrasi penutupan rekening
• Bebas tarik tunai di ATM Bank lain, baik domestik maupun luar negeri (khusus untuk saldo sebelum penarikan >Rp 10 Juta, maks. 10X transaksi/rekening/bulan)
• Untuk mendapatkan nomor porsi antrian haji, And dapat melakukan setoran awal Biaya Penyelenggaraan Ibadah Haji (BPIH) melalui aplikasi SISKOHAT.

Syarat Pembukaan Rekening 

Untuk nasabah berusia > 17 tahun :

• Melampirkan KTP dan NPWP
• Mengisi formulir aplikasi pembukaan rekening dan KPUPRS

Untuk nasabah usia 12 - 17 tahun dan belum memiliki KTP

• Melampirkan KTP orang tua/wali
• Melampirkan akte kelahiran/KK/KIA
• Mengisi formulir pembukaan rekening tabungan CIMB Junior/Indie Account/iB Pahala khusus remaja Account & KPUPRS

Tanya Jawab

Tabungan CIMB Niaga Apa Saja?

Setidaknya ada 25 jenis tabungan CIMB Niaga, yaitu OCTO Savers, Tabungan iB Pahala, OCTO Savers-iB , OCTO Savers-iB , GOAL Savers-iB, Indie Account, iB Indie Account, Tabungan CIMB Junior, Tabungan SimPel, Tabungan iB CIMB Junior, Tabungan Xtra Payroll, Tabungan iB Payroll, Deposito Berjangka Personal, Deposito iB Berjangka, Tabunganku, Tabungan Xtra Pandai, OCTO Savers Payroll, XTRA Savers, XTRA Savers Manfaat, XTRA Savers Valas, Tabungan iB SimPel, Tabungan iB Xtra Pandai, TabunganKu, XTRA Savers Valas iB, dan XTRA Savers iB.

Apa jenis tabungan cimb niaga yang bebas admin?

Salah satunya adalah jenis CIMB Niaga Tabunganku.

Kesimpulan

Secara umum ada 25 jenis tabungan CIMB Niaga yang dapat dipilih oleh nasabah, mulai dari tabungan goal savers, indie account, CIMB Junior, Simpel, dan lain sebagainya. Dari banyaknya jenis rekening CIMB Niaga tersebut, tentunya memiliki syarat dan ketentuan serta limit yang berbeda-beda. Jadi, pada intinya silahkan pilih jenis tabungan CIMB Niaga sesuai dengan kebutuhan Anda.

Demikian penjelasan mengenai beberapa jenis tabungan CIMB Niaga di tahun 2024, semoga bermanfaat.